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セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは年会費無料のETCカードを即日発行可能!

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは、カードの名称に「アメリカン・エキスプレス」が入っていることからも分かる通り、国際ブランドになっています。今回はこのセゾンパール・アメックスの特徴について説明していきます。

セゾンパール・アメックスの特徴

発行会社 クレディセゾン ポイント還元率 0.5%(海外1.0%)
年会費 初年度無料(次年度以降は1,000円+税)
年に1度でも利用すれば年会費無料
付帯保険 なし
ETCカード年会費 無料 ETCカード発行手数料 無料

アメリカン・エキスプレスと言えば、年会費がかかるイメージがある方も多いかと思いますが、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは「クレディセゾン」が発行するクレジットカードで、年会費が実質無料です。

また、即日発行可能という特徴から、急ぎでクレジットカードが欲しい!ETCカードが欲しい!という人におすすめできるカードです。

セゾンパール・アメックスは年会費実質無料

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの年会費は、初年度無料で、2年目以降は1,000円(税抜)となっているのですが、前年に1回でもカードの利用があれば年会費無料になるので、実質無料で持てます。
カード利用は金額や支払いの条件などは無いので、コンビニで飲み物でも買えばそれだけで1,000円分の費用がかからずに済みます。

ETCカードの年会費永年無料

ETCカードに年会費がかかってしまうクレジットカードは多くありますが、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは年会費永年無料でETCカードを持てます。
ETCカードの利用でも年会費無料の条件である「年に1回のカード利用」にも該当するので、コストをかけずにクレジットカードとETCカードを持ちたいという人にはおすすめです。

家族カードの年会費は永年無料

クレジットカードには「家族カード」(またはファミリーカード)といって、生計を共にする家族に対して、同じ機能のクレジットカードをほとんど無審査で発行できるサービスがあります。
家族カードを作ると、本人会員と同様に家族会員にも年会費がかかることがあるのですが、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは年会費無料で持つことができます。

家族会員がカード利用をすることでも、「年に1回のカード利用」に該当するため、2年目からもセゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードを年会費無料で利用することが可能です。

ポイントについて

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは、1,000円につき、永久不滅ポイント1ポイントが貯まるカードです。
1永久不滅ポイントはAmazonギフト券に交換すると5円分の価値になるので、ポイント還元率に換算するとセゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは0.5%の還元率ということになります。
0.5%というと低いように思うかも知れませんが、クレジットカードの過半数以上は通常ポイント還元率が0.5%なので、特別少ないというわけではありません。

ポイントが消滅しない「永久不滅ポイント」

通常のクレジットカードは1年か2年で貯めたポイントの有効期限が切れてしまい、ポイントが消滅してしまうのですが、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードはクレディセゾンが発行するクレジットカードということで、貯めたポイントに有効期限がない「永久不滅ポイント」というポイントプログラムを採用しています。
せっかく貯めたポイントをいざ使おうと思ったら、いつの間にか消滅していた・・・ということが無いので、普段からこまめにポイントのチェックをするつもりがないという人には嬉しいですね。

海外でのカード利用でポイント還元率2倍

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの通常ポイント還元率は0.5%ですが、海外でのショッピング利用では2倍の1.0%になります。
ただし、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは海外旅行傷害保険が付帯していないので、海外に行く際は別途海外旅行保険をかけることをおすすめします。

セゾンポイントモール経由のネットショッピングでポイント最大30倍

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは、基本的に1,000円の利用で1ポイント獲得のところ、「セゾンポイントモール」という楽天市場やAmazon、Yahoo!ショッピングなどの大手ネットショッピングサイトの集まる、ネットショッピングモールサイトを経由してショッピングをすると、1,000円につき最大30ポイント(還元率15%)という高還元率になります。

家電やブランド品など高額な商品を購入する際にはぜひ利用して欲しいサービスです。

今なら入会キャンペーンとして3,000円相当のポイントをプレゼント中

今なら、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードか、セゾンブルー・アメックス、またはセゾンゴールド・アメックスに入会した方を対象に、もれなく3,000円相当の永久不滅ポイントがもらえるキャンペーンを実施中です。
キャンペーンポイントをもらえる条件は、クレジットカード入会で永久不滅ポイントが200ポイント(1,000円相当)、20,000円(税込)以上のカード利用で400ポイント(2,000円相当)がもらえます。

選べるポイント交換先

貯めたポイントは、他サービスのポイントや、電化製品などの商品と交換ができます。
ポイント交換先として人気があるのは以下です。

1番人気が「ポイントdeお買物サービス」で2番人気が「Amazonギフト券」、3番目が「nanacoポイント」となっています。
「ポイントdeお買物サービス」とは、貯めた永久不滅ポイントがショッピングの支払いに利用できるというサービスのことで、200永久不滅ポイントで900円分になります。
ただ、お得度でいうと、200永久不滅ポイントで1,000円分のAmazonギフト券に交換する方がポイント還元率の面で勝っています。

また、電化製品などの商品も期間限定で通常よりも少ないポイント数で交換できるキャンペーンもあるので、そういう時をねらって交換するのもおすすめです。

審査について

申し込み資格(学生や未成年もOK)

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの申し込み資格は「高校生を除く18歳以上で、クレディセゾンの提携する金融機関に決済口座をお持ちの方」となっており、未成年や学生でも申し込みが可能になっています。

「クレディセゾンの提携する金融機関に決済口座」とは、みずほ銀行、セブン銀行、ゆうちょ銀行、三菱東京UFJ銀行、りそな銀行など、大手銀行から地方銀行まで多様にありますので、基本的には口座を持っている人であればお申し込み可能です。

※未成年者の場合は親権者の同意が必要です。

審査期間

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの審査時間は最短で10分程度で審査回答が届きます。
その後、セゾンカウンターでカードを受け取ることができれば、最短で申し込んだその日のうちにカードを使うことができます。

※カードの受け取りには本人確認書類(運転免許証、パスポートなど)、引き落とし口座に設定する金融機関のお届け印、キャッシュカードや通帳など口座番号がわかるものなどが必要です。
※申込完了の時間や審査状況により、即日受け取りができない場合があります。

審査難易度

クレディセゾンは「信販系カード」にあたるので、審査難易度は三井住友VISAカードなどの「銀行系カード」に次いで厳しいカードとして口コミでは分類されています。
しかし、審査難易度が高い「銀行系カード」も「信販系カード」も、ゴールドカードやプラチナカードのように審査難易度が高いというわけではなく、普通に働いていて、過去にクレジットカードやローン、奨学金、携帯電話本体の分割購入代金の支払いが遅れるということが無い人であれば難なく審査には通るはずです。

もちろん、クレジットカード会社の審査基準には、年齢や勤続年数、職種、居住年数も関わってくるので一概には「審査に通る」とは言えませんが、アメリカン・エキスプレスのプロパーカードほどの審査難易度の高さではないので心配しないで良いでしょう。

審査に通るための対策

クレジットカードを申し込んでも、カード会社の審査基準に満たなければ審査に落ちてしまいます。

クレジットカードの審査基準は、職業や年収、過去の支払い履歴(クレジットヒストリー)など、様々ありますが、すぐに対策可能なことは次の3つです。

・嘘や間違いのない情報を正確に記入して申し込む
・キャッシング枠を少なめに(0円)に設定して申し込む
・1か月間で3枚以上申し込まない

キャッシング枠とはショッピング枠とは別の、お金を借りるための限度額のことです。
キャッシング枠を多く設定して申し込むと、お金に困っている人と判断されて審査に通りにくくなると言われています。

また、「1か月間で3枚以上申し込まない」ということも、カード会社に「お金に困っていてきちんと返済してくれない可能性がある人」、「キャンペーンのポイント狙いで、長期的にカードを使ってくれる人じゃない」と判断されて、審査に通りにくくなると言われています。

セゾンパール・アメックスは即日発行可能

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは、申し込んだその日のうちにカード発行と受け取りまでができる「即日発行可能」なクレジットカードです。

即日発行をするまでの手順は以下の通りです。

1、18:00までにインターネットで申し込み
2、カード会社からの申し込み確認連絡がくる
3、審査結果メールが届く
4、セゾンカウンターでカード受け取り

18:00のタイムリミットはあくまで目安なので、なるべく早めに申し込んでおくのがおすすめです。
※審査状況や店舗営業時間により、即日発行・受け取りできない場合があります。

ETCカードも即日発行可能

セゾンカード系のクレジットカードは、ETCカードも即日発行が可能です。
そのため、明日車で旅行に行くのにETCカードを作り忘れていた!という場面でも、すぐにETCカードを手にできます。

ETCカードを即日発行したい場合は、インターネット申し込み時にはETCカードを申し込まないようにして、セゾンカウンターでETCカードを申し込んで受け取るようにしましょう。
インターネット申し込みの時にETCカードを申し込むと、郵送で後日送られてしまいます。

※ETCカードの発行はクレジットカードをお受け取りの後に手続きができます。

毎月第1・第3土曜日は西友・LIVIN・サニーで5%OFF

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは、クレディセゾンが発行するクレジットカードということで、セゾンカードならではの優待特典が受けられます。
毎月、毎月第1・第3土曜日には、食料品や衣料品など、様々な商品がそろうスーパーマーケット「西友」や、LIVIN、サニーでカードを利用すると5%OFFでお買物ができます。

デメリット

海外旅行傷害保険が付帯していない

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードのデメリットは、海外旅行傷害保険が付帯していないことです。
年会費実質無料のカードなので、仕方ないことでもあるのですが、海外旅行時のポイント還元率が2倍という特典が用意されていることを考えると「惜しい」と感じてしまう点です。

セゾン側からすれば、海外旅行傷害保険が付帯しているクレジットカードを持ちたい人なら、セゾンブルー・アメックスを持てばいいという選択肢を用意しているのでしょう。

通常ポイント還元率は普通

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの通常ポイント還元率は0.5%となっており、一般的なクレジットカードのポイント還元率と同程度です。
しかし、いわゆる高還元率カードと呼ばれる「オリコカードザポイント」の通常ポイント還元率1.0%と比較すると、その差は2倍となっており、ポイントを貯めるのが楽しみな方にとって小さい差ではありません。

ポイント還元率が低いデメリットの救いとしては、ポイント有効期限のない永久不滅ポイントであることや、セゾンポイントモール経由のネットショッピングでポイント最大30倍(15%)になることでしょうか。

セゾンブルー・アメックスと比較

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの上位カードであるセゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カードを比較してみます。

  セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード
年会費 初年度無料
2年目以降1,000円(税抜) 年に1回利用で無料
初年度無料
2年目以降3,000円(税抜)
26歳まで無料
ETCカード年会費 無料 無料
ポイント還元率 0.5% 0.5%
海外旅行傷害保険 なし 死亡・後遺障害:自動付帯3,000万円
傷害治療:自動付帯300万円
疾病治療:自動付帯300万円
携行品損害:自動付帯30万円(免責3,000円)
賠償責任:自動付帯3,000万円
救援者費用:自動付帯200万円
国内旅行傷害保険 なし 死亡・後遺障害:3,000万円
入院保険金日額:5,000円
通院保険金日額:3,000円
ショッピング保険 なし 100万円
セゾン手荷物無料宅配サービス なし
アメリカン・エキスプレス・コネクト
海外アシスタンスサービス
tabiデスク
海外お土産宅配サービス

※自動付帯とは、旅費をカード払いする必要なく保険が適用されることです

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードとセゾンブルー・アメックスを比較して、大きな違いと言えば保険の有無でしょう。
セゾンブルー・アメックスには充実の海外旅行傷害保険、国内旅行傷害保険、ショッピング保険が付帯しているのに対して、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードには保険が一切ついていません。
特に海外旅行傷害保険は海外に行く人にとっては重要なサービスなので、海外に行く予定がある人はブルーの方を選び、海外に行く予定がなく、国内の利用しかしないつもりであればパールの方を選ぶと良いでしょう。

発行会社 クレディセゾン ポイント還元率 0.5%(海外1.0%)
年会費 初年度無料(次年度以降は1,000円+税)
年に1度でも利用すれば年会費無料
付帯保険 なし
ETCカード年会費 無料 ETCカード発行手数料 無料

※本ページ記載の情報は2018年11月1日現在のものです。変更になる場合もございますのであらかじめご了承ください。

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